Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Налоговое право - Документы по налоговым вычетам за квартиру

Документы по налоговым вычетам за квартиру

Документы по налоговым вычетам за квартиру

Как получить налоговый вычет на квартиру в 2021 году?


10 сентябряЕсли вы купили квартиру, то государство готово вернуть вам часть суммы: 260 или 520 тысяч рублей. В этой статье расскажем, как получить деньги от государства и что для этого нужно сделать.Налоговый вычет — возможность вернуть себе часть уплаченного подоходного налога. Налоговых вычетов бывает много: социальные, профессиональные, имущественные. Если вы купили квартиру, то у вас появляется право на имущественный вычет.Имущественный налоговый вычет — уже уплаченный вами подоходный налог, который государство может вернуть при покупке квартиры.

Сумма возврата НДФЛ ограничена — 260 тысяч рублей. Если оба супруга работают официально, то с одной квартиры семья может вернуть 520 тысяч рублей (260 тысяч рублей возвратят мужу, столько же — жене).

  • Собрать документы.
  • Подтвердить, что вы купили квартиру. Вернуть подоходный налог с квартиры, которую вы унаследовали или получили в подарок, невозможно.
  • Иметь официальную работу. Если вы самозанятый или безработный, то подоходный налог вы не платите. Поэтому вычет получить не сможете.
  • Являться резидентом РФ. Если вы живёте в стране не менее 183 дней в году и платите в ней налоги, значит, вы резидент РФ.

Для новостройки подойдёт акт приёма-передачи, но не подойдёт договор долевого участия.

Даже если вы внесли всю сумму, подать на вычет вы сможете только после сдачи дома.Для вторичного жилья подойдёт свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.5.

Купить квартиру не у близких родственников. Перед тем, как одобрить вычет или отказать, налоговая проверит родство покупателя и продавца недвижимости. Если продавец приходится вам мамой, отцом, сестрой, братом, дедушкой, бабушкой, то в вычете вам откажут.6.

Не использовать право на вычет ранее. Получить имущественный вычет можно раз в жизни.

Если вы уже оформляли возврат налога, сделать это повторно не получится.1. Копия или выписка из 2. Копия и 3. Платежные документы (банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка, товарные и кассовые чеки)4.

4. , если подаёте декларацию5. Заявление о распределении вычета между супругами, если купили квартиру в браке6. , если покупали квартиру в ипотекуОдин человек может раз в жизни получить 13% от 2 миллионов — 260 тысяч рублей.

Максимальная сумма вычета не зависит от региона и стоимости квартиры: собственник квартиры за 5 миллионов рублей получит такой же вычет, как и собственник квартиры за 2 миллиона рублей.Если вы купили квартиру дешевле 2 миллионов рублей и получили не максимальную сумму вычета, то сможете перенести остаток на другой объект недвижимости.

К примеру, вы купили квартиру за 1 миллион рублей и получили только 130 000 ₽.

Остальные 130 000 ₽ вы сможете вернуть, когда купите другую квартиру и подадите на вычет.Если вы не успели получить всю сумму налогового вычета за год, то она распределиться на следующий год. К примеру, вы зарабатываете 80 000 ₽ в месяц. Из них вы получите 10 400 ₽ налогового вычета в месяц или 124 800 ₽ в год.

Оставшиеся 135 200 ₽ распределятся в следующем году. При неизменной зарплате в 70 000 ₽ вы получите весь вычет за 2 года и 1 месяц.Подать на налоговый вычет можно 2 способами: отправить декларацию 3-НДФЛ в налоговую или уведомление о праве на вычет работодателю.1. Вычет по декларации собственники получают в следующем или любом другом году после получения права собственности.

Декларацию нельзя подать в год покупки квартиры и получить вычет сразу.

Если вы купили квартиру в мае 2021 года, то получите вычет только в мае 2021 года. Всё это время из вашей зарплаты будут вычитать подоходный налог, который вы получите через год в виде вычета. Форма декларации часто меняется, скачать актуальную форму удобно с сайта .

Там же можно отправить пакет документов через личный кабинет.

Налоговая проверит декларацию и вернёт сумму на счёт.

Проверка займёт до 3 месяцев.2. Вычет у работодателя можно получать частями каждый месяц сразу после получения права собственности.

Для этого подайте в налоговую заявление и приложите копии документов прямо в личном кабинете налогоплательщика. В течение месяца налоговая выдаст вам уведомление о праве на вычет, которое нужно отдать работодателю.

Налог начнут переводить вам вместе с зарплатой в следующем месяце, целый год ждать не нужно. Кроме этого вам должны вернуть удержанную сумму с начала года. К примеру, если вы получите право собственности в августе, то вам вернут подоходный налог с января — за 7 месяцев.

  • Получить выплату через год при подаче декларации
  • Получить выплату через месяц при подаче работодателю документа о праве собственности
  • Проверить, соответствуете ли вы условиям для одобрения вычета
  • Собрать пакет документов
  • Купить квартиру
  • Подать заявление и пакет документов в налоговую через личный кабинет налогоплательщика
  • Дождаться ответа от налоговой или уведомления о праве собственности в зависимости от способа получения вычета
  • Выбрать способ получения вычета: по декларации или у работодателя

Перечень документов для налогового вычета при покупке квартиры

19 марта 2021Налоговый кодекс РФ, в частности, подпункт 7 пункта 3 статьи 220, категорично заявляет, что налоговый вычет с покупки квартиры предоставляется на основании документов, которые подтверждают право на его получение, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих, что эти расходы понес налогоплательщик.Обратите внимание, в самом законодательстве делается акцент на платежные документы, например, расписку, квитанции об оплате и т.д.А теперь по-порядку, какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры:1) декларация по форме 3-НДФЛ.

О том, как ее заполнять, я рассказывала в видео (ссылка будет в конце статьи).Каждый год форму декларации меняют, поэтому внимательно смотрите, декларацию за какой год Вы заполняете.2) паспорт. Официально, конечно, не предусмотрено, что паспорт должен прилагаться. Но он Вам все равно потребуется для заполнения, а налоговым органам для сверки с той, информацией, что есть у них в базе и заполненной в декларации.Рекомендация, приложите основную страницу и страницы с прописками.3) документ, подтверждающий Ваш доход.
Но он Вам все равно потребуется для заполнения, а налоговым органам для сверки с той, информацией, что есть у них в базе и заполненной в декларации.Рекомендация, приложите основную страницу и страницы с прописками.3) документ, подтверждающий Ваш доход. Чаще всего, это справка по форме 2-НДФЛ.

Вы можете ее заказать у работодателя. Если у Вас несколько работодателей, то берите справки у всех. Чем больше подтвержденный доход, тем быстрее получите вычет в полном объеме.Однако, не только справкой 2-НДФЛ можно подтвердить свои доходы, с которых Вы платили 13% НДФЛ.

Такими документами могут стать подтверждающие продажу квартиры договор и расписка.

Если с продажи квартиры Вы должны заплатить налог.4) Договор о приобретении. Это может быть договор купли-продажи квартиры, договор долевого участия, договор о выполнении подрядных работ.Прикладывается договор полностью, а не только первый лист. 5) Документы об оплате стоимости купленной квартиры.

Я уже указала выше, как важны платежные документы. Причем, не только их наличие, но и правильное оформление.

Вам могут отказать в вычете из-за ошибки в платежных документах, например, при ошибке в номере либо дате договора.6) документ, подтверждающий регистрацию права собственности квартиры на Вас, как покупателя. Сейчас таковым документов является выписка из ЕГРН, которую выдают после регистрации права собственности по сделке.7) заявление с реквизитами Вашего счета, куда будет перечислен вычет. Данное заявление называют по-разному: заявление на вычет, заявление на возврат налога.

Его можно подать как с декларацией, так и после прохождения декларацией проверки в налоговой.8) Акт приема-передачи или передаточный акт, нужен, если квартиру получили по договору участия в долевом строительстве.Это перечень основных документов для получения налогового вычета при покупке квартиры.Видео: Если Вам необходима помощь в заполнении 3-НДФЛ декларации. Заказать услугу Вы можете- по почте: в Вотсапе или Вайбере по номеру 8 920 634 90 88 (доступна отправка сообщений)- черезПодписывайте на канали хорошего Вам дня,с уважением Ксения Климакова.

Статьи

Онлайн-сервис НДФЛка.ру — ваша помощь при составлении декларации 3-НДФЛ!

Декларация необходима, если вы планируете получить налоговый вычет при покупке квартиры, дома или земельного участка. Читайте статью, смотрите видео – мы постарались максимально просто рассказать обо всех нюансах темы, дали простые формулировки, понятные объяснения и много примеров.

Налоговый вычет — сумма, на размер которой уменьшается налогооблагаемая база.

Если вы официально трудоустроены, то налогооблагаемая база — это ваша заработная плата, из которой работодатель ежемесячно перечисляет в бюджет 13% — налог на доходы физических лиц (НДФЛ). При покупке недвижимости часть денег можно вернуть, так как база уменьшается на размер вычета. За счет этого снижается сумма подоходного налога.

Например, ваша годовая зарплата 3 млн рублей. Из этой суммы ваш работодатель в течение года выплатил в бюджет 13% — 390 тыс.

рублей. Налоговый вычет позволяет уменьшить налоговую базу (вашу з/п в 3 млн рублей) и оплачивать налог не со всей суммы, а лишь с остатка. Остаток — это ваша зарплата за минусом налогового вычета. Если ваш налоговый вычет составляет 2 млн, то НДФЛ (13%) платится с 1 млн рублей (3 млн зарплата — 2 млн налоговый вычет).

Тогда в бюджет должно быть выплачено не 390 тыс. рублей, а 130 тыс. рублей (13% от 1 млн рублей): 13% х (3 млн — 2 млн) = 130 тыс. рублей. Так как заявление на вычет подается по истечении года, а все налоги к этому времени уже уплачены в полном объеме, у вас возникает переплата по НДФЛ: 390 тыс.

— 130 тыс. = 260 тыс. рублей.

После того как налоговая инспекция одобрит ваши документы, эта переплата зачисляется на ваш счет.

Второй вариант — вы берете в налоговой инспекции Уведомление и о вашем праве на налоговый вычет.

С этого момента он приостанавливает выплату налога из вашей зарплаты до тех пор, пока не будет исчерпана вся переплата. Это и есть суть применения налогового вычета. Для оформления вычета необходимо собрать подтверждающие документы и заполнить форму 3-НДФЛ. Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет! Вы можете претендовать на возврат НДФЛ, если:

  1. оплатили работы/услуги для стройки и отделки;
  2. купили дом со статусом неоконченного строительства;
  3. заплатили за проектно-сметную документацию;
  4. оплачиваете или уже выплатили проценты по ипотечному кредиту;
  5. оплатили подключение к инженерным сетям, коммуникациям.
  6. купили земельный участок с жилым домом или участок для строительства;
  7. купили/построили квартиру, дом, комнату, долю в жилье;
  8. оплатили строительные и отделочные материалы;

Случаи, когда нельзя вернуть расходы:

  1. вы купили квартиру, дом или земельный участок у взаимозависимых лиц — близких родственников, своего начальника или других людей, способных повлиять на результат сделки;
  2. если вы уже использовали возврат по расходам на покупку жилья.

Можно ли получить налоговый вычет на перепланировку, переустройство, реконструкцию, если вы купили уже готовый дом? К сожалению, нет. Можно пристроить дополнительную комнату, добавить этаж или веранду, но инспекция не примет счета за эти работы и материалы.

Ваш дом в договоре купли-продажи должен иметь статус «незавершенное строительство», только в этом случае вы можете вернуть себе часть расходов по кардинальному обновлению дома. Даже если ваш дом не достроен, и это прописано в договоре, в вычет не попадает монтаж сантехники и душевой кабины, установка газового и любого другого оборудования. Правило касается и придомовых построек — сарая, забора, гаража, бани, бассейна.

Оформите заказ, и мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ! При покупке жилья или земли возвращаются до 13% затрат.

Размер имущественного вычета не может превышать 2 млн рублей, поэтому максимальная сумма, которую вы можете получить — 260 тыс.

рублей (13% от 2 млн рублей). И не забудьте — вычет не может быть превышать стоимость купленной вами недвижимости. Например, если вы стали хозяином квартиры стоимостью 1,5 млн рублей, то и налоговый вычет вы получите 1,5 млн, а не 2 млн рублей.

На счет будет зачислено 195 тыс.

рублей, а не 260. Обращаем внимание: если вы купили и зарегистрировали жилье до 01.01.2003 года, ваш максимальный вычет составляет 600 тыс. рублей. С 01.01.2003 по 01.01.2008 года — 1 млн рублей.

Если недвижимость была куплена до 01.01.2014, имущественный вычет закреплен за объектом. Это значит, что супружеская пара имеет право получить 2 млн рублей в сумме (по 130 тыс. рублей каждый). Принцип распределения долей внутри этих 2 млн рублей зависит от того, как была оформлена покупка — в общую совместную собственность или в общую долевую собственность.

Подробности мы описали в статье «». Если же регистрация жилья или земли прошла после 01.01.2014, каждый из супругов может претендовать на полный вычет в 2 млн рублей (по 260 тыс.

рублей каждому). Полная информация в статье «». Надо помнить, что сумма к возврату не может быть больше выплаченного вами подоходного налога. То есть за один отчетный период, равный календарному году, вы получите не более 13% от своей годовой зарплаты.

Но это не значит, что остаток сгорает, — он переносится на следующие годы. Услуга Быстровычет: возврат НДФЛ за 7 дней, а не за 4 месяца! Налоговое законодательство выделяет два периода, для которых действуют разные правила вычета за ипотечные проценты: до 01.01.2014 и после.

Жилье или земля куплены до 01.01.2014.

Размер вычета не ограничен. В этом случае вы можете вернуть 13% от выплаченных процентов по ипотеке, независимо от суммы. Жилье или земля куплены после 01.01.2014.

Размер вычета ограничен 3 млн рублей и максимальная выплата составляет 390 тыс.

рублей (13% от 3 млн рублей).

Если недвижимость куплена семейной парой, каждый из супругов имеет право претендовать на полный возврат и получить до 390 тыс.

рублей. Процедура получения имущественного вычета за ипотечные проценты подробно описана в статье «». На нашем ютуб-канале мы разместили о налоговом вычете на проценты по ипотеке. Заходите, комментируйте, советуйте друзьям! Супервычет: возврат налогов на ваших условиях и без предоплаты! Требования: 1) Вы налоговый резидент РФ (п.

Требования: 1) Вы налоговый резидент РФ (п. 2 ст. 207 НК). Для этого нужно находиться на территории России не меньше 183 календарных дней в течение года. Отсчет идет с даты пересечения границы РФ.

Так как статус резидента не зависит от наличия или отсутствия российского гражданства, им может быть как гражданин другой страны, так и лицо без гражданства. При этом россиянин может и не быть налоговым резидентом РФ. 2) У вас есть документы, подтверждающие покупку.

Вы заплатили за жилье или землю из собственных средств, а не получили в наследство или в подарок. Возврат НДФЛ рассчитывается от реально понесенных расходов, независимо, полной была оплата или частичной.

К получателям субсидий, , участникам военной ипотеки применяются особые правила расчета имущественного вычета, ведь часть денег на покупку им предоставило государство. 3) Есть документы, подтверждающие право собственности. Если квартира приобретена по договору купли-продажи, у вас на руках должна быть выписка из ЕГРН — свидетельство о регистрации права собственности.

При оформлении договора долевого участия необходим Акт приема-передачи.

Обратите внимание — правоустанавливающие документы могут быть оформлены на любого из супругов, но никак не на иного родственника.

Если вы лично заплатили за квартиру, но оформили ее на маму, налоговый вычет вам не получить.

Узнайте, какие документы необходимо подать в вашем случае! 4) Вы приобрели квартиру не у взаимозависимых лиц. Взаимозависимыми лицами, согласно п.

1, 2, 7 ст. 105.1 НК, могут быть близкие родственники и любое лицо, способное повлиять на условия сделки.

Например, вы не можете претендовать на возврат НДФЛ при покупке квартиры у своего начальника.

Это же относится к сделке между сожителями (не путать с гражданскими супругами) и между родителями общего ребенка, не состоящими в браке. Список близких родственников:

  1. братья и сестры, полнородные и неполнородные;
  2. опекун или попечитель и подопечный.
  3. родители, включая усыновителей;
  4. супруг или супруга;
  5. дети, в том числе усыновленные;

Поэтому если вы решили купить квартиру у мамы или другого близкого родственника, будьте готовы к тому, что налоговая инспекция откажет в предоставлении вычета. И тут не поможет ни правильно заполненная декларация 3-НДФЛ, ни уверения мамы, что она действительно получила от вас всю сумму по сделке.

При этом теща, тесть, свекор, свекровь, зять, невестка, двоюродные братья и сестры не считаются взаимозависимыми лицами. Так что вы можете спокойно купить квартиру у свекрови и подать документы на имущественный вычет. Оформите заказ, и мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ!

5) Вы ранее не использовали право на имущественный вычет. Для того чтобы правильно понимать это ограничение, нужно учитывать дату покупки жилья или земли:

  1. Если вы купили квартиру, дом или участок до 01.01.2014, то получить имущественный налоговый вычет можно только единожды. И не важно, сколько вы потратили денег, и какую сумму в итоге получили.
  2. Если же жилье или земля куплены после 01.01.2014, и до этой даты вы не получали вычет, то у вас есть право воспользоваться вычетом несколько раз. Но и в этом случае суммарный размер вычета не может быть больше 2 млн рублей.

Подробно о правилах предоставления вычета читайте в статье «». Пример: В начале 2021 года вы купили квартиру за 1,6 млн рублей, а в октябре комнату за 400 тысяч.

В 2021 году вы можете заявить к возврату 2 миллиона, из которых 1,6 млн — за квартиру, а 400 тысяч — за комнату.

В итоге вам на счет перечислят 260 тыс. рублей, из которых 208 тысяч за квартиру и 52 тысячи за комнату.

Есть вопрос или нужно заполнить3-НДФЛ — мы вам поможем!

Чтобы получить имущественный налоговый вычет, в инспекцию по месту жительства необходимо предоставить: Документ, удостоверяющий личность. Как правило, это паспорт. Если, конечно, вы не моряк, не находитесь на действительной военной службе и не работник прокуратуры. Временное удостоверение личности гражданина РФ для тех, кто потерял паспорт, также считается равноправным документом, удостоверяющим личность.

В список обязательных документов паспорт не входит, но НДФЛка.ру рекомендует подготовить копию основных страниц, так как ряд налоговых инспекций их требует. Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах.

Она должна быть за тот год, за который вы оформляете возврат подоходного налога.

Если в 2021 году вы готовите вычет за 2017 год, 2-НДФЛ должна быть за 2017 год. Если в течение года вы сменили несколько рабочих мест, запросите справки у всех работодателей.

Приложите оригинал. Заявление на налоговый вычет. В оригинале заявления установленного образца указываются реквизиты счета, на который вам будут перечислены деньги.

Договор купли-продажи или договор долевого участия. . Платежные документы. Это могут быть копии платежных поручений, банковских выписок, квитанций к приходным ордерам, расписки.

НДФЛка.ру рекомендует брать от продавца рукописные расписки, а не напечатанные. Заверять у нотариуса не нужно. Свидетельство о регистрации права собственности — выписка из ЕГРН.

Необходимо только для сделки по договору купли-продажи. Нужна заверенная копия. Акт приема-передачи жилья.

Необходим только для тех, кто купил жилье по договору долевого участия.

Заверенная копия. Налоговая декларация 3-НДФЛ. В инспекцию предоставляется оригинал. Получите налоговый вычет в течение недели с услугой Быстровычет!

Для того чтобы оформить имущественный возврат по ипотечным процентам, дополнительно к вам необходимо подготовить документы: Банковский договор на ипотечный кредит. Подается . Банковская справка о размере выплаченных процентов.

Оригинал. Будьте готовы, что налоговая инспекция может запросить документы по оплате кредита, например, платежные поручения, чеки, выписки. С полным списком документов ознакомьтесь в статье «». В статье «» мы подробно рассмотрели процедуру получения вычета. Супервычет: оплата наших услуг только после получения вычета!
Супервычет: оплата наших услуг только после получения вычета!

Дополнительно к : Свидетельство о заключении брака. Подается копия. Заявление о распределении долей.

Необходим оригинал заявления установленного образца. Подробности получения вычета супругами мы описали в статьях: «» и «».

Дополнительно к : Свидетельство о рождении ребенка.

Подается копия. Заявление о распределении долей на родителей. Необходим оригинал заявления установленного образца, если оба родителя присутствуют в договоре долевого участия. О том, как увеличить размер имущественного вычета за счет доли ребенка, читайте в статье «».

Если вы , не забудьте сохранить все платежные документы на материалы и копию договора на услуги строителей.

Для получения имущественного вычета за ремонт/отделку предоставьте в инспекцию копию договора на ремонтные работы и платежные документы на строительные материалы. ИФНС принимает заверенные копии. Налоговый консьерж — консультации налогового эксперта всего за 42 рубля в месяц!

Копии не обязательно заверять у нотариуса. На каждой странице напишите «копия верна», поставьте подпись с расшифровкой и текущую дату.

Как правило, налоговая инспекция не отказывается принимать такие документы.

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру

Комплект документов для получения имущественного вычета

Для успешного оформления налогового вычета требуется собрать установленный комплект документации, которая подтвердит право налогоплательщика на компенсацию из бюджета.

Для получения налогоплательщик обязан предоставить в ИФНС подтверждающую его право на льготу документацию.

В ее числе документы на недвижимость, платежные сведения, документы о доходах и пр. Представленные сведения будут проверяться в Федеральной Налоговой Службе и на основании прохождения проверки в дальнейшем выносится решение о предоставлении вычета или отказа.

При отсутствии какого-либо документа в предоставлении вычета могут отказать, поэтому к сбору документации стоит отнестись максимально ответственно.

При оформлении основного вычета за квартиру в ФНС потребуется представить следующие документы:

  • Заполненная налоговая декларация за год получения вычета по форме 3-НДФЛ. В декларации содержится расчет положенного налогоплательщику имущественного вычета с учетом полученных им за год доходов, удержанного налога, а также . Одним из наиболее удобных способов ее заполнения является официальная программа от ФНС «Декларация». Она в автоматическом режиме проверяет правильность и полноту заполнения декларации, производит необходимые расчеты и снижает вероятность ошибок в заполнении формы.
  • Паспорт налогоплательщика. В ФНС подаются ксерокопии первых страниц паспорта и страницы с пропиской. Паспорт можно предъявить без ксерокопии, при необходимости принимающий документы налоговый инспектор сам снимет копии.
  • Заявление на возврат налога по утвержденной форме. В нем указываются ФИО, адрес проживания и паспортные данные налогоплательщика, размер имущественного вычета и реквизиты банковского счета для перевода вычета.
  • Справка о полученных за год доходах по форме 2-НДФЛ, которая предварительно заказывается у работодателя. Она подтверждает справедливость представленной информации. В ФНС подается оригинал данной справки. Если налогоплательщик в нескольких компаниях, то ему нужно получить справки у всех работодателей (доходы суммируются).

В отношении купленной квартиры нужно собрать и предъявить следующую документацию:

  • Платежные документы, подтверждающие факт оплаты квартиры. Это могут быть платежные поручения из банка, банковские квитанции или расписки.

    Платежные документы подаются в оригиналах совместно с копиями. Если речь идет о банковском переводе, то расходы должны быть произведены с личного счета налогоплательщика. Но иногда оплата производится со счета или совладельца недвижимости, тогда от заявителя на вычет требуется предоставить расписку, в которой он дает распоряжение об оплате стоимости квартиры за него третьему лицу.

  • Передаточный акт.

    Если квартира приобретена на первичном рынке в строящемся жилье, то этот документ является обязательным, тогда как по договору купли-продажи он составляется по желанию сторон.

  • /долевого участия. В инспекцию предоставляется заверенная копия документа.

    Речь идет не о нотариальном, а о заверении договора самим налогоплательщиком. Для этого он ставит свою подпись и дату на каждой странице и прописывает «копия верна».

    Аналогичным образом заверяются и другие документы, которые допускается передать в копиях.

  • Выписка из ЕГРН, которая выдается в Росреестре по результатам перехода прав собственности (как альтернатива: выписка из ЕГРП, свидетельство о собственности, в зависимости от года получения вычета).

    В ФНС подается копия этого правоутверждающего документа.

При оформлении имущественного вычета в части ипотечных процентов нужно собрать для проверки:

  • Справка о размере удержанных процентов.

    Она получается в банке-кредиторе за текущий год и передается в ФНС в оригинале.

  • Кредитный договор с финансовой организацией (его заверенная копия).

    Это может быть ипотечный договор или целевой жилищный кредит (по нецелевому потребкредиту вычет не предоставляется, даже если деньги были фактически потрачены на покупку недвижимости).

Иногда в инспекции дополнительно запрашиваются свидетельствующая об оплате ипотечных взносов документация: квитанции, платежные поручения, чеки, выписки с текущего счета налогоплательщика и пр. — узнайте все подробности. Не знаете, как правильно составить договор дарения земельного участка?

В есть вся нужная вам информация.

Полная инструкция по процедуре купли-продажи дачного участка описан .

В зависимости о специфики конкретной сделки налоговики могут дополнительно запросить:

  • Заявление о распределении долей между родителями и детьми (если в собственность вступают оба родителя и дети).
  • Договор на отделку жилого помещения: договор подряда на проведении отделочных работ, чеки на строительные и отделочные материалы, расписки, квитанции от подрядчика и пр. Они требуются. если вычет оформляется на отделку (он полагается только если в передаточном акте указано, что квартира передается без отделки) и если стоимость квартиры менее 2 млн.р.
  • Заявление относительно порядка распределения долей между при приобретении жилья в совместную собственность (при долевой собственности этот документ не имеет смысла).
  • Выписка из банковского счета, на который будут перечисляться деньги. Реквизиты можно запросить в банке или скачать их в интернет-банке. Документ не является обязательным и нужен для сверки сведений, указанных в заявлении.
  • Свидетельство о заключении брака в копии.
  • Свидетельство о рождении ребенка – если вычет оформляется родителями за несовершеннолетнего.
  • ИНН. Его необходимо указать в декларации и заявлении на вычет.

Если какие-то документы для получения вычета отсутствуют, то налогоплательщику обычно дают разумный срок для предоставления недостающих сведений.

Но чтобы не затягивать с предоставлением вычета стоит обращаться в Инспекцию с максимально полным комплектом сведений.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии . Это бесплатно. Юрист. Практика в сфере недвижимости, тудового права, семейного права, защите прав потребителейПодпишитесь на нас в

Автор: ZakonGuru Поделиться 0 0

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет.

Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад. Один из самых популярных налоговых вычетов — это вычет на приобретение жилья, который состоит из трех частей и применяется к расходам на:

  1. новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;
  2. на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.
  3. на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.) Максимальная сумма на новое строительство или приобретение жилья составляет 2 млн руб. При этом у налогоплательщика с 2014 г.

появилась возможность получить налоговый вычет не с одного, а с нескольких объектов жилой недвижимости, но при этом максимальная сумма расходов останется неизменной — 2 млн руб. согласно пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ. Сюда же можно отнести и стоимость ремонта квартиры, если по договору жилая недвижимость была приобретена без отделки (пп.

5 п. 3 ст. 220 НК РФ). Поскольку сейчас активно развивается сфера ипотечного кредитования недвижимости, то государственный орган так же не оставил без внимания затраты на погашение процентов по кредитам или целевым займам и определил максимальный размер по таким расходам — 3 млн руб. Это регламентирует п. 4 и 8 ст.

220 НК РФ. Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб.

(260 000 руб.), так и на 3 млн руб. (390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб. Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г.
6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г.

дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г.

(так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию). Для начала нужно определить, каким способом вы хотите получить вычет. Есть два способа:

  • ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.
  • разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;

Рассмотрим более подробно первый способ получения.

Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома.

Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на . Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.

Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации». Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  • заполнить новую декларацию онлайн;
  • скачать программу для заполнения декларации.
  • отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат. Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут.

При заполнении декларации онлайн попадаем на первую страницу, на которой необходимо указать номер налогового органа, в котором вы зарегистрированы, и ответить на вопросы о составлении декларации. Около каждого вопроса есть подсказки, которые помогут дать правильный ответ.

Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам.

Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет). Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя.

Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка». Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход».

Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам.

Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ.

Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц.

К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога. Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ.

Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах. По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости. Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д. Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ.

Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете. Далее подкрепляем подтверждающие документы.

Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно. Список документов для получения вычета определен пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ: 1. 2-НДФЛ.

2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами). 3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит).

4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами). После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации.

Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи). Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи). Она может формироваться от 15 минут до суток.

На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании. После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации.

Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете. По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет. Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ.

Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы». Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы.

На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.Материалы , март 2021.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство. Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения. При необходимости вы сможете обратиться к , которые помогут вам вернуть деньги.

:

  1. , руководитель Линии консультаций

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

Какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры?

Анонимный вопрос11 апреля 2018 · 405,0 KИнтересно401,2 KАналитик, бухгалтер, увлекаюсь кулинарией, вязанием, цветами, домоводством.ПодписатьсяДля оформления налогового вычета Вам потребуется:- паспорт;- декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога;- документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ);- договор купли-продажи или договор долевого участия;- платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья;- выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности);- акт приема-передачи жилья.168 · Хороший ответ83 · 162,5 KДолжна ли квартира быть в собственности на момент получения вычета? Если квартира куплена, но спустя год продана.

Читать дальшеОтветить4131Показать ещё 55 комментариевКомментировать ответ…Ещё 11 ответов449Отвечаю на юридические вопросы по недвижимости.

Мой сайт — Prozhivem.comПодписатьсяДополню. Если квартира покупалась в новостройке по ДДУ/переуступке, то потребуется акт приема передачи.

Если квартира куплена в ипотеку, то положено два вычета — вычет за покупку и вычет за оплату ипотечных процентов. Для получения ипотечного вычета нужны: — такие же документы как и на вычет за покупку — справку об уплаченных процентов по ипотеке (с.

Читать далее65 · Хороший ответ36 · 72,3 Kпо строящемуся дому в ипотеке.скажитедокументы все теже?Ответить73Показать ещё 8 комментариевКомментировать ответ…486Консультант по вопросам потребительского кредита и ипотеки.ПодписатьсяДобрый день!

После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходы на уплату процентов по ипотеке. Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника.

Поэтому и документы на возврат НДФЛ. Читать далее1 · Хороший ответ · 2,5 KЕсли муж отказывается от своей доли в мою пользу как это отразить в заявлении ОтветитьПоказать ещё 1 комментарийКомментировать ответ…-7Частный SEO специалист.

Автор блога dimka1109.ruПодписатьсяДля имущественного вычета необходимы документы : — справка с работы 2-НДФЛ; — 3-НДФЛ; — бумаги, которые являются официальным подтверждением прав на жильё: — свидетельство о гос.

регистрации на жилой дом; — в случае купли участка для возведения на нём дома — потребуется свидетельство о регистрации права; — в случае приобретения комнаты или квартиры. Читать далее41 · Хороший ответ53 · 53,4 KА если выписке из ЕГРН уже год, надо новую брать?Ответить223Показать ещё комментарииКомментировать ответ…16Сотрудник Гос службы.

Раздаю советы бесплатноПодписатьсяДокументы для налогового вычета в 2021 году: — Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности) получить на сайте: Росреестр.ру (С ЭЦП печатью) — Декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога; — Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ) — Паспорт гражданина РФ — Акт приема-передачи.

Читать далее16 · Хороший ответ · 5,7 KКомментировать ответ…889Сайт о налогах граждан России.

Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки документов. · ПодписатьсяОтвечаетДля получения налогового вычета при покупке нужны: — договор купли-продажи или долевого участия (ДДУ) — копии; — платежные документы по оплате квартиры — копии; — выписка из госреестра с отметкой о собственности или акт приемки-передачи квартиры (по ДДУ) — копии; — декларация по налогу на доходы в которой заявлен вычет — оригинал; — заявление на. Читать далее5 · Хороший ответ2 · 6,8 KКомментировать ответ…53ПодписатьсяОтвечаетВоспользовавшись имущественным вычетом, Вы можете вернуть часть расходов на: — приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли); — приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом или для строительства жилого дома; — проценты по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение.

Читать далее1 · Хороший ответ · 7,4 KКомментировать ответ…-6Подписаться**Список обязательных документов** — **Декларация 3-НДФЛ** — **Заявление на возврат налога** — **Справка 2-НДФЛ** — **Документы, подтверждающие право на вычет** — **Копии платежных документов** — **Паспорт** **Список документов для различных ситуаций** — **Ипотека** — **Строящееся жилье** — **Совместная собственность** — **Вычет за ребенка** -.

Читать далее20 · Хороший ответ25 · 20,1 KнетОтветить42Показать ещё 2 комментарияКомментировать ответ…1,2 Khttps://vk.com/nalog2016 Заполнение 3-НДФЛ по фото документов+79117032915.ПодписатьсяДля оформления налогового вычета Вам потребуется: паспорт; декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога; документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ); договор купли-продажи или договор долевого участия; платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья; выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации. Читать далее13 · Хороший ответ12 · 12,6 KПодскажите пожалуйста, а если квартира куплена по дду в 2015, но с мая 2021 я на пенсии, как заполнять 3 ндфл. Читать дальшеОтветить2Показать ещё 11 комментариевКомментировать ответ…Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыто()Читайте также566Предоставляю бесплатную консультацию в сделках с недвижимым имуществом.

8 985.Добрый день, Екатерина Внукова!

Возврат НДФЛ доступен в двух вариантах – через работодателя или через налоговую инспекцию. Если решите возвращать через работодателя, вы можете сразу после покупки квартиры обратиться в ИФНС (налоговая инспекция) по месту жительства с заявлением о предоставлении налогового вычета. Получив в инспекции подтверждение о праве на вычет, вы пишете заявление своему работодателю о применении вычета.

И с этого момента работодатель не будет удерживать 13% с вашей зарплаты. Если решите вернуть НДФЛ через налоговую инспекцию, Вам надо дождаться окончания налогового периода (т.е. года, в котором вы купили квартиру).

Затем, в любое время, начиная с января следующего года, вы обращаетесь в налоговую с заявлением о получении налогового вычета.

В форме 3 НДФЛ указываете размер и источники своих доходов за отчетный период, и размер уплаченного в бюджет налога.

Именной этот налог вам обязаны вернуть.11 · Хороший ответ1 · 20,4 K566Предоставляю бесплатную консультацию в сделках с недвижимым имуществом. 8 985.Исполнение обязательств по ДКП договору закрывается – Актом приема-передачи квартиры, и Распиской в получении денежных средств за квартиру. Расписка в получении денег за проданную квартиру должна составляться с соблюдением определенных правил, которые делают ее юридически значимой.

Если в расписке не будут указаны некоторые сведения, то в случае судебного спора, такую расписку могут не принять к рассмотрению. Другими словами расписка может не иметь юридической силы. Расписка составляется Продавцом в единственном экземпляре, и пишется от руки.

2 · Хороший ответ · 942610Люблю многое, постоянно расширяю свой кругозор.

Гуманитарий с тягой к технике —.Налоговый кодекс РФ разрешает воспользоваться правом получения налогового вычета в любом следующем за датой покупки году. То есть вы можете получить вычет самое раннее с 1 января года, следующего за годом приобретения недвижимости.

Верхняя граница отсутствует, то есть вы можете обратиться в ФНС за получением налогового вычета через сколько угодно лет.16 · Хороший ответ2 · 52,5 K505Увлекаюсь всем на свете: от моды до путешествий. Работаю помощником главного.Вам нужно обратиться в бухгалтерию по месту работы. Они выдадут все необходимые документы и должны оформить налоговые вычеты самостоятельно.

От вас потребуется только принести документы о покупке жилья и кадастровые — технические паспорта12 · Хороший ответ28 · 70,7 KHR-менеджер компании Владис.

После завершения сделки по покупке квартиры предстоит ещё работа по оформлению некоторых документов, заключения договоров: постановка на кадастровый учет, заключение договора управляющей компанией или создание ТСЖ, заключение договоров на коммунальные услуги.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+